КАТЕГОРИИ: Архитектура-(3434)Астрономия-(809)Биология-(7483)Биотехнологии-(1457)Военное дело-(14632)Высокие технологии-(1363)География-(913)Геология-(1438)Государство-(451)Демография-(1065)Дом-(47672)Журналистика и СМИ-(912)Изобретательство-(14524)Иностранные языки-(4268)Информатика-(17799)Искусство-(1338)История-(13644)Компьютеры-(11121)Косметика-(55)Кулинария-(373)Культура-(8427)Лингвистика-(374)Литература-(1642)Маркетинг-(23702)Математика-(16968)Машиностроение-(1700)Медицина-(12668)Менеджмент-(24684)Механика-(15423)Науковедение-(506)Образование-(11852)Охрана труда-(3308)Педагогика-(5571)Полиграфия-(1312)Политика-(7869)Право-(5454)Приборостроение-(1369)Программирование-(2801)Производство-(97182)Промышленность-(8706)Психология-(18388)Религия-(3217)Связь-(10668)Сельское хозяйство-(299)Социология-(6455)Спорт-(42831)Строительство-(4793)Торговля-(5050)Транспорт-(2929)Туризм-(1568)Физика-(3942)Философия-(17015)Финансы-(26596)Химия-(22929)Экология-(12095)Экономика-(9961)Электроника-(8441)Электротехника-(4623)Энергетика-(12629)Юриспруденция-(1492)Ядерная техника-(1748) |
Финансовое право: схемы с комментариями: учебное пособие 19 страница
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Причины отказа │ └─────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────┬────────┴──────────┬─────────────────────┐ ┌─────────┴───────────┐┌─────────┴──────────┐┌───────┴──────┐┌─────────────┴────────┐ │ Несоответствие ││Неудовлетворительное││Несоответствие││Несоответствие деловой│ │ квалификационным ││финансовое положение││ поданных ││ репутации кандидатов │ │ требованиям ││ учредителей или ││ документов ││ на должности членов │ │ кандидатов на ││ неисполнение ими ││ требованиям ││ совета директоров │
│ должность ││ своих обязательств ││ законов ││ квалификационным │ │ руководителя и ││ перед бюджетами за │└──────────────┘│ требованиям │ │ главных бухгалтеров ││ последние 3 года │ └──────────────────────┘ │кредитных организаций│└────────────────────┘ └─────────┬───────────┘ ┌───┴───────┬────────────┬────────────┬─────────────┬────────────┐ ┌─────┴──────┐ │ ┌──────┴─────┐ │ ┌────────┴────────┐ │ │ Отсутствие │ │ │ Отсутствие │ │ │Наличие судимости│ │ │необходимого│ │ │ требуемого │ │ │за преступления в│ │ │образования │ │ │опыта работы│ │ │ сфере экономики │ │ └────────────┘ │ └────────────┘ │ └─────────────────┘ │ │ │ │ ┌────────┴────────┐ ┌────────┴─────────┐ ┌────────┴──────┐ │ Совершение │ │Наличие в течение │ │Иные основания,│ │административного│ │ двух лет фактов │ │ установленные │
│правонарушения в │ │ расторжения │ │ законом │ │ течение года в │ │трудового договора│ └───────────────┘ │области финансов │ │ по инициативе │ │ и торговли │ │ администрации │ └─────────────────┘ └──────────────────┘
Схема 85. Основания отказа в государственной регистрации и лицензировании осуществления банковских операций
В целях поддержания стабилизации банковской системы Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" ЦБ РФ предоставлено право отзывать лицензии у кредитных организаций на осуществление банковских операций в случаях, предусмотренных ст. 20 настоящего Закона. Отзыв лицензии по другим основаниям не допускается (cм. схему 86).
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Банк России может отозвать лицензию в следующих случаях │ ├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ ├┤ Установление недостоверности сведений, предоставленных для получения лицензии │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ ├┤ Задержка начала осуществления банковских операций более чем на год │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ ├┤ Установление фактов недостоверности отчетных данных │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ ├┤ Задержка представления ежемесячной отчетности более чем на 15 дней │
│└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ ├┤ Осуществление операций, не предусмотренных лицензией │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ ├┤Неисполнение банковского законодательства, нормативных актов ЦБ РФ при том, что в│ ││ течение года ЦБ РФ неоднократно применялись меры воздействия │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ ├┤ Ходатайство временной администрации │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ └┤Неоднократное (в течение года) неисполнение содержащихся в исполнительных│ │ документах судов требований о взыскании денежных средств со счетов клиентов │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Схема 86. Основания отзыва лицензии у кредитной организации ЦБ РФ
ЦБ РФ обязан отозвать лицензию в случаях, определенных в той же статье Закона (см. схему 87)
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Банк России обязан отозвать лицензию: │ └────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────┬──────────┴──────────┬─────────────────────┐ ┌────────┴─────────┐ ┌───────┴─────────┐ ┌────────┴─────────┐ ┌────────┴────────┐ │ если │ │ если размер │ │ если кредитная │ │ если кредитная │ │ достаточность │ │ собственных │ │ организация не │ │ организация не │ │ капитала │ │ средств │ │исполняет в срок,│ │ способна │ │ кредитной │ │ (капитала) │ │ установленный │ │ удовлетворить │ │ организации │ │ кредитной │ │законодательством,│ │ требования │ │становится ниже 2%│ │организации ниже│ │требования ЦБ РФ о│ │ кредиторов по │ │ │ │ минимального │ │ приведении в │ │ денежным │ │ │ │ значения │ │ соответствие │ │ обязательствам │ │ │ │ уставного │ │величины уставного│ │ или оплатить │ │ │ │ капитала │ │капитала и размера│ │ обязательные │ │ │ │ │ │ собственных │ │ платежи в │ │ │ │ │ │ средств │ │ совокупности │ │ │ │ │ │ │ │ 1000-кратного │ │ │ │ │ │ │ │ МРОТ в течение │ │ │ │ │ │ │ │ месяца │ └──────────────────┘ └─────────────────┘ └──────────────────┘ └─────────────────┘
Схема 87. Основания отзыва лицензии у кредитной организации
.В соответствии со ст. 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация и ЦБ РФ гарантируют сохранение тайны об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Законом предусмотрены исключения из этого общего правила. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией: 1) им самим; 2) судам, арбитражным судам и судьям; 3) Счетной палате РФ; 4) органам государственной налоговой службы; 5) таможенным органам РФ; 6) органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия прокурора. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются: 1) им самим; 2) судам; 3) при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве (см. схему 88). В настоящее время некоторые вопросы банковской тайны регулируются также Федеральным законом от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Выдача справок кредитной организацией │ └────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────┴─────────────────────────┐ ┌──────────────────┴──────────────────┐ ┌───────────────────┴────────────────┐ │По счетам и операциям юридических лиц│ │ По вкладам и счетам физических лиц │ ├─────────────────────────────────────┘ ├────────────────────────────────────┘ │┌────────────────────────────────────┐ │┌───────────────────────────────────┐ ├┤ Судам, судьям, арбитражным судам │ ├┤ Им самим │ │└────────────────────────────────────┘ │└───────────────────────────────────┘ │┌────────────────────────────────────┐ │┌───────────────────────────────────┐ ├┤ Сводные │ ├┤ Судам │ │└────────────────────────────────────┘ │└───────────────────────────────────┘
Дата добавления: 2015-05-31; Просмотров: 201; Нарушение авторских прав?; Мы поможем в написании вашей работы! Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет |