Задачи к темам 1.1., 1.2

Темы для двух предстоящих семинарских занятий.

Примерная тематика рефератов.

1. Обычаи делового оборота в банковской практике.

2. Особенности правового статуса кредитных органи­заций.

3. Особенности лицензирования банковской деятель­ности.

4. Отличительные признаки банковских вкладов (депо­зитов).

5. Особенности системы страхования вкладов физи­ческих лиц.

6. Отличительные признаки банковских счетов.

7. Отличительные признаки банковского кредито­вания.

8. Способы межбанковских переводов (расчетов).

9. Определение момента исполнения обязательств (окончательности перевода) при переводах денеж­ных средств (безналичных расчетах).

10. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.

11. Использование расчетных документов в электрон­ном виде.

12. Расчеты с использованием банковских карт.

13. Гражданско-правовая и административная ответ­ственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.

14. Доверительное управление имуществом кредитны­ми организациями.

15. Хранение ценностей в кредитной организации.

16. Лизинговые операции кредитных организаций.

17. Операции кредитных организаций с ценными бу­магами, осуществляемые на основании банковской лицензии.

18. Виды профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

19. Классификации операций кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металла­ми и камнями.

20. Функции банков как агентов валютного контроля.

21. Валютный контроль за банковскими операциями кредитных организаций.

22. Требования, обеспечивающие стабильность банков­ской системы: общая характеристика.

23. Пруденциальный надзор за кредитными организа­циями: сущность и значение.

24. Особенности антимонопольного контроля в банков­ской сфере.

25. Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, полученных пре­ступным путем.

26. Государственные корпорации, действующие в банковской сфере.

27. Аффилированные лица кредитных организаций: по­нятие и значение.

Тема 1.1. Правовой статус Банка России.

1. Характеристика правового статуса Банка России как субъекта права.

2. Подотчетность Банка России.

3. Цели деятельности и функции Банка России.

4. Организационная структура Банка России.

5. Органы Банка России.

Тема 1.2. Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере.

1.Сущность и виды банковского надзора.

2. Формы надзора за кредитными организациями.

3. Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия.

Задача 1

Вправе ли Президент РФ самостоятельно своим указом освободить от должности Председателя Банка России?

Задача 2

Правительство РФ приняло постановление, которым обязало Банк России предоставлять на рассмотрение Правительства РФ ежеквартальный баланс.

Правомерно ли данное постановление Правительства РФ?

Задача 3

На заседании Правительства РФ было принято решение о выпуске в обращение новых банкнот. Указание о производстве такого выпуска было направлено в Банк России.

Правомерны ли действия Правительства РФ?

Ответ дайте на основании действующего законодательства.

Задача 4

При создании кредитной организации Банк России стал одним из ее акционеров, выкупив 25% акций данной организации.

Правомерны ли его действия?

Задача 5

Центральный банк РФ внес 100 млн. рублей в уставный капитал небанковской кредитной организации, одной из целей создания которой является нормализация расчетов в одном из регионов РФ.

Оцените правомерность действий Банка России.

Задача 6

Выделите субъектов, которые вправе осуществлять проверку деятельности Центрального банка РФ:

а) Правительство РФ;

б) Президент России;

в) Государственная Дума РФ;

г) Прокуратура РФ;

д) Национальный финансовый совет;

е) аудиторская фирма;

ж) кредитная организация;

з) Счетная палата РФ;

и) Федеральная налоговая служба РФ;

к) Министерство путей сообщения РФ.

Задача 7

Территориальное учреждение Банка России издало указание, обязательное для исполнения всеми кредитными организациями и юридическими лицами, расположенными в данном административно- территориальном образовании, о порядке и размере обязательной продажи валютной выручки

Правомерны ли действия территориального учреждения?

Задача 8

Комиссия по банковской деятельности при администрации одного из субъектов РФ обратилась в территориальное учреждение Банка России с просьбой издать нормативный акт, нормализующий порядок взаимозачетов между предприятиями области.

Вправе ли данное территориальное учреждение ЦБ РФ издать такой акт?

Если нет, то каков порядок принятия подобного акта?

Вправе ли данная комиссия выходить с инициативой принятия такого рода нормативного акта?

Задача 9

Гражданин обратился в расчетно-кассовый центр территориального учреждения Банка России с просьбой перечислить в безналичном порядке денежные средства его поставщику, предоставить ему потребительский кредит, принять от него денежные средства в качестве банковского вклада сроком на 1 год.

Вправе ли расчетно-кассовый центр осуществлять данные виды банковских операций?

Назовите функции расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России.

Задача 10

Начальник Главного управления Центрального банка РФ принял следующие решения:

а) об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации, имеющей явные признаки банкротства;

б) о взыскании с кредитной организации штрафа за невыполнение предписаний Центрального банка РФ, а также штрафа за несвоевременную уплату земельного налога;

в) об открытии нового расчетно-кассового центра на территории области и назначении на должность начальника данного РКЦ;

г) о наложении взыскания на одного из служащих этого Главного управления.

Принятие каких из указанных решений включается в компетенцию начальника территориального учреждения Центрального банка РФ?

Назовите его полномочия.

Задача 11

11. Какие из указанных структурных подразделений органов государственной власти и управления действуют в системе Центрального банка РФ:

а) центральный аппарат;

б) расчетно-кассовые центры;

в) региональные управления валютного контроля;

г) Федеральное казначейство;

д) национальные банки;

е) Совет по аудиторской деятельности;

ж) полевые учреждения;

з) вычислительные центры;

и) главные территориальные управления;

к) налоговые инспекции;

л) Российское объединение инкассации?

Тема 1.3. Особенности правового статуса кредитных организаций.

1. Кредитные организации как субъекты права.

2. Особенности создания, государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций.

3. Реорганизация кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения.

4. Выход из числа участников кредитной организации.

5. Соблюдение кредитными организациями банковской тайны.

Тема 1.4. Обеспечение надежности кредитных организаций.

1.Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций.

2.Повышение эффективности корпоративного управления в кредитных организациях.

3. Управление банковскими рисками.

4. Создание обязательных резервов.

5. Создание резервов на возможные потери.

6. Соблюдение обязательных нормативов.

7. Организация внутреннего контроля в кредитных организациях.

8. Аудит кредитных организаций.

Задачи к темам 1.3. и 1.4.

Задача 1

Назовите основные отличия в порядке создания и деятельности филиалов и представительств кредитных организаций.

Задача 2

Назовите основные отличия банков от небанковских кредитных организаций.

Задача 3

Одним из банков путем приобретения контрольного пакета акций небанковской кредитной организации был создан холдинг. В течение недели после совершения указанных сделок руководство банка отправило уведомление об этом в соответствующее территориальное учреждение Банка России.

Какие требования Федерального закона «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» были нарушены в данном случае?

Задача 4

Учредители банка не внесли в установленный срок оставшуюся часть уставного капитала.

Какие меры должен принять Банк России?

В какой срок и какую долю должны внести учредители?

Задача 5

Юридическое лицо, выступающее одним из учредителей банка, для рассмотрения Центральным банком РФ вопроса о получении банком лицензии предоставило убыточный баланс, а физическое лицо, также являющееся одним из учредителей банка, не представило налоговую декларацию.

Вправе ли Банк России отказать учредителям данного банка в выдаче лицензии на осуществление банковских операций?

Ответ дайте на основе действующего законодательства.

Задача 6

Областная дума приняла решение о создании на территории области коммерческого банка, 25% акций которого находится в собственности Правительства области и были выкуплены за счет бюджетных средств.

Центральный банк РФ отказал в государственной регистрации данного банка, ссылаясь на установленный законодателем запрет на использование в качестве уставного капитала бюджетных средств.

Правомерен ли отказ Банка России в данном случае? Ответ обоснуйте.

Задача 7

Необходима ли государственная регистрация кредитных организаций в порядке, предусмотренном действующим законодательством для регистрации юридических лиц?

Ответ обоснуйте ссылками на законодательство.

Задача 8

Учредители кредитной организации подали документы на государственную регистрацию в территориальное учреждение Центрального банка РФ и по истечении семи месяцев получили отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии. Считая данное решение необоснованным, учредители обратились с соответствующим запросом в то же учреждение Банка России. В течение двух месяцев ответ на запрос не был получен.

Каковы должны быть дальнейшие действия указанных учредителей кредитной организации?

Какие требования действующего законодательства нарушены Банком России?

Задача 9

Какие дополнительные требования к действующим кредитным организациям с иностранными инвестициями могут быть предъявлены Центральным банком РФ, в отличие от требований, предъявляемых к российским кредитным организациям?

Задача 10

Между обществом с ограниченной ответственностью и акционерным коммерческим банком был заключен договор об инвестиционной деятельности. В соответствии с этим договором банк, выступая инвестором, взял на себя обязательство принять участие в финансировании строительства жилого дома путем внесения денежных средств на расчетный счет фирмы, а последняя должна передать инвестору в собственность часть жилой площади после окончания строительства дома.

Одновременно фирмой и банком заключен договор поручения, по которому ООО (поверенный) приняло на себя обязательство осуществить продажу квартир, подлежащих передаче в собственность банку (доверителю) с учетом вложенных им в строительство дома инвестиций, то есть совершить сделку купли-продажи.

Дайте правовую оценку указанному договору с учетом правового статуса коммерческого банка.

Дата добавления: 2017-01-14