КАТЕГОРИИ: Архитектура-(3434)Астрономия-(809)Биология-(7483)Биотехнологии-(1457)Военное дело-(14632)Высокие технологии-(1363)География-(913)Геология-(1438)Государство-(451)Демография-(1065)Дом-(47672)Журналистика и СМИ-(912)Изобретательство-(14524)Иностранные языки-(4268)Информатика-(17799)Искусство-(1338)История-(13644)Компьютеры-(11121)Косметика-(55)Кулинария-(373)Культура-(8427)Лингвистика-(374)Литература-(1642)Маркетинг-(23702)Математика-(16968)Машиностроение-(1700)Медицина-(12668)Менеджмент-(24684)Механика-(15423)Науковедение-(506)Образование-(11852)Охрана труда-(3308)Педагогика-(5571)Полиграфия-(1312)Политика-(7869)Право-(5454)Приборостроение-(1369)Программирование-(2801)Производство-(97182)Промышленность-(8706)Психология-(18388)Религия-(3217)Связь-(10668)Сельское хозяйство-(299)Социология-(6455)Спорт-(42831)Строительство-(4793)Торговля-(5050)Транспорт-(2929)Туризм-(1568)Физика-(3942)Философия-(17015)Финансы-(26596)Химия-(22929)Экология-(12095)Экономика-(9961)Электроника-(8441)Электротехника-(4623)Энергетика-(12629)Юриспруденция-(1492)Ядерная техника-(1748) |
Расчет доходности от вложения денежных средств физическим лицом в различные банковские продукты
Стоимость чистых активов ПИФа определяется по формуле: , где СЧА – стоимость чистых активов; А – активы; О – обязательства. , где ДС – денежные средства; ЦБ – ценные бумаги; НИ – недвижимое имущество или права на недвижимое имущество; ДЗ – дебиторская задолженность. , где КЗ – кредиторская задолженность; Рв – резерв на выплату вознаграждений; Рду – резерв на доверительное управление. Расчет стоимости чистых активов на один пай определяется путем деления размера чистых активов на количество паев. Изменение стоимости чистых активов фонда: ΔСЧА=Выдача паев-Погашение-Обмен паев данного ПИФа на паи других ПИФов+Обмен других ПИФов на паи данного фонда+Изменение стоимости активов фонда, где ΔСЧА – изменение стоимости чистых активов фонда. Доверительное управление (ДУ) имуществом клиента – это система отношений между собственником имущества и другим лицом (доверительным управляющим), которое в силу заключенного договора получило от собственника право на распоряжение этим имуществом. Виды доверительного управления: 1) ОФБУ (общие фонды банковского управления) – имущественный комплекс на праве общей собственности, который инвестируется в доходные активы, но без деления имущества по принадлежности участникам во время инвестирования.
2) Индивидуальное доверительное управление. Имущество учредителя учитывается отдельно и управляется (вкладывается в доходные активы) отдельно. 3) Индивидуальное доверительное управление с возможностью совместных вложений путем объединения средств учредителей для совместного вложения. 4) Доверительное обслуживание. Цель: не получение прибыли, а плановое обслуживание имущества учредителя (обслуживание пакета ценных бумаг). Учредитель ДУ – собственник имущества или другое лицо (резидент). Сертификат долевого участия – это документ, свидетельствующий факт передачи имущества в доверительное управление и размер доли учредителя в ОФБУ. Доверительный управляющий – кредитная организация или коммерческая организация, учредителем которой выступает кредитная организация. Выгодоприобретатель (бенефициар) – лицо, в интересах которого доверительный управляющий осуществляет управление имуществом (учредитель управления или третье лицо). Инвестиционная декларация – это документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг, входящих в портфель инвестиций ОФБИ, о доле средств, размещенных в валютные ценности, об отраслевой диверсификации вложений. Объекты доверительного управления: ден. средства, цен. бумаги, природные камни и драгоценные Ме, производные финансовые инструменты, принадлежащие резидентам на правах собственности. Основная цель доверительного управления – обеспечение сохранности и прироста средств клиента при обеспечении оптимального уровня рисков. Основные принципы управления – надежность, сохранность, ликвидность, доходность и диверсификация.
Дата добавления: 2014-01-06; Просмотров: 271; Нарушение авторских прав?; Мы поможем в написании вашей работы! Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет |